偏爱中国留学生, 钱多活少“地位高”, 投行里还有这样的好差事?!

自08年金融危机以来,各种风险监管要求越来越高,Risk Management无疑成为一个越来越炙手可热的领域。作为一个Long Term Career的领域,Risk Management注重个人经验,所以在这个领域待得越久,经验越值钱。Risk Management有着金融和建模相结合的特质,这让中国留学生在面试中拥有很大优势。

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Risk Management是什么?

Risk Management是一个管理过程,对现代企业而言,它通过辨识、衡量(含预测)、监控、报告来管理风险,采取有效方法设法降低成本;有计划地处理风险,以保障企业顺利营运。这需要企业在经营过程中,辨识可能产生的风险,预测各种风险发生后对资源及营运造成的负面影响,以便使生产顺利进行。由此可见,风险的辨识、预测和控制是企业风险管理的主要步骤。

Risk Management是一个管理过程,对于企业而言:

  • 它通过辨识、衡量(含预测)、监控、报告来管理风险,采取有效方法设法降低成本;

  • 有计划地处理风险,以保障企业正常经营。这需要企业经营时,辨识可能产生的风险,预测各种风险发生后对资源及营运造成的负面影响,以便使各个流程顺利进行。

由此可见,风险的辨识、预测和控制是企业风险管理的主要步骤。虽然它并不是为金融行业直接赚钱,但可以帮助金融行业减少损失,对金融行业有意义重大的直接贡献,因此在金融行业来说,“位高权重”的说法不无道理。

在投行里,Risk Management属于Middle Office,要明确的是,它不是一个职位,而是一个部门,范畴很广。来看看著名风险咨询公司AON列出的风险就有这么多:

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投行中的Risk Management部门具体岗位划分很细致。大的分类有Market Risk(市场风险)、Credit Risk(信用风险)和System Risk(系统风险)三个子部门,每个子部门中还具体设有Liquidity Risk(流动性风险)、Operational Risk(操作风险)、Model Risk(模型风险)等。

FRM(Financial Risk Manager)是金融风险管理最为权威、要求最严格、最受认可的资格认证证书。如果你经历过今年秋招金融风险的终面,你可能会发现,几乎人人都有FRM。

近10年来,随着金融工程学、金融计量经济学和计算金融等金融前沿学科的快速发展,金融风险管理技术等到了前所未有的重视,FRM考试也因此迅速地发展,并已经得到华尔街和众多欧美著名金融机构、大型公司风险管理部门以及各国政府监管层和金融监管部门的认同,并已经成为全世界金融风险管理领域最权威的认证。

据调查显示:全球有90%金融企业雇主表示,他们更偏好雇用一个FRM持证人作为雇员。

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Risk Management适合什么样的人来做?

01

必备硬实力

  • 学历

投行是欢迎本科生和MBA的,如果能拿下双背景的学位,那就再好不过了。招Master比较少但不是说完全不招,还是要看自己的实力和Networking技能。

 

  • 实习经历

Risk Management部门的全职Offer基本上实习Offer转正的,所以必备条件起码是要有相关的实习经历。

 

  • 证书

金融专业从来不缺考证大军,FRM(金融风险管理师)证书无意识当下最热门且含金量极高的金融证书之一。由美国GARP协会组织命题、考试并颁发证书,全球考试通过率为50%左右。如果经历过终面你可能会发现,几乎人人都有FRM,而如果你还能通过至少CFA一级考试,同样会是进入这个部门实习、工作的一个巨大优势。

02

加分硬实力

  • 复合型人才

数学、统计、物理、金融工程、计算机、工程学科等,具有金融和数理双背景的求职者会是Risk Management部门的偏好。

  • 编程能力

如果对风险建模或者模型评估相关职位感兴趣,具有一定的编程经验会更有竞争力。一般来说,Excel的VBA是必备技能,如果精通SQL有时会更大!

  • 数学能力和估值建模能力

技术不足是许多Quantitative Risk Candidates被Fail的最大原因。在Phone interview和In-person Interview中,统计/数学问题都很常见,特别是 Estimation,P-value,Variable selection,MonteCarlo Simulation,Mean value theoty和Stochasti是一些可以帮助你准备的面试特定主题。

03

性格软实力

  • 重视细节,擅长与人交流

如果你细心、对数字敏感、喜欢图形与表格,擅长和人打交道,Risk Management部门会很适合你。

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Risk Management的薪资水平

风险管理分析师的平均基本工资(核心薪酬)以及平均薪酬总额。风险管理分析师的基本工资从67,071刀到85,377刀不等,平均基本工资为76,720刀。

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包括奖金、退休金在内的总薪酬从69,267刀到91,012刀不等,平均总薪酬为80,215刀。而当有一定相关工作经验之后,平均薪资将涨到86,000刀。

与地位相匹配的是收入水平同样较高,我们来看看它的薪资水平:

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Risk Management在投行中的地位很高,只要达到一定规模的业务,都必须有Risk Management部门的批准才可以进行。

Risk Management前景有多可观?

01

岗位缺口大

除了投行,咨询、四大、互联网行业中,也有Risk Management的相关部门和岗位。比如咨询的Management Consulting中有Risk,四大有Financial Risk Management,互联网也有风控岗。薪资也都不少。

02

偏爱中国留学生

Risk Management对数学和建模能力有要求,这些都算是中国学生的强项。

且Risk Management位于Middle Office,工作时长没有IBD长,比较稳定,晋升压力较小,各方面都很Balance;有了Risk的经验,将来还可以转型Front Office,无论是做Sales&Trading、Quant,还是去Buy-side做风控,都比较容易。所以Risk Management确实是中国学生进投行的不错选择。

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原文始发于微信公众号(PowerCareer):偏爱中国留学生, 钱多活少“地位高”, 投行里还有这样的好差事?!

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