德意志银行恐怖大裁员,投行业真的已经在衰败的路上一去不回了么?

德意志银行裁员1万8千人,失业员工泪流满面、借酒浇愁。


在伦敦,德意志银行的股票交易员们2019年7月7日晚间就已开始准备迎接一个逃不开的结局,因为刚刚有消息称,他们的业务将被关闭。人力资源部发来的电子邮件,告诉他们7月8日上午8点都要上班。


7月8日上午,他们与人力资源部会面时被告知,他们的门卡将在8日上午11点之后失效。8日上午10点,有数十人离开位于伦敦城墙附近的办公楼,都拿着一个厚厚的白色信封,里面是他们的离职补偿方案。


有些人离开时泪流满面。不少人前往附近的Balls Brothers餐吧,借酒浇愁。


德银业务裁撤之际,正值伦敦金融业就业萧条之时,因为英国脱欧加上投行业务回报惨淡,导致成千上万的裁员。投行已经不再是未来了。

 

这家即将成立150周年的德国银行,最终放弃了跻身于华尔街顶级银行的努力。

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曾经叱咤风云的金融巨头

要说起全球叱咤风云的金融巨头,德意志银行(Deutsche Bank,以下简称德银)可能不会首先浮现在你脑海中。

不过,德银至少在欧洲,是实实在在的“宇宙行”一般的存在。最新数据显示,德银的总资产规模达到1.77万亿美元(约合人民币12万亿元)。如对比GDP数字,德银将排到全球第9,比加拿大、韩国、澳大利亚等国的GDP都高。

7月7日,这家巨无霸银行宣布了一项惨烈的自救计划:

将退出其全球股票业务,全面缩减其投行业务,并将在全球裁员约1.8万人。那么,促使德银大规模重组的原因是什么,市场会对其重组计划买单吗?

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大裁员正式开始

在德银全球发出公告不到一天时间,德银香港的股票研究和销售部门的裁员就开始了。

根据最新资讯显示,德香港在今天(7月8日)一早对其销售部门开刀,正式启动裁员计划,而德银香港股票研究部门的部分人士也随即被人力部门约谈话。

德银亚太区发言人对此暂不做评论。

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实际上,早在两个月前,金融圈已有关于德银全球将进行裁员的消息。德银在7月7日的声明中表示,德银全球将进行彻底的改革,将聚焦于其核心优势业务板块以提高公司可持续盈利。

德银表示,除了新建企业银行部门外,还将退出全球股票及交易市场。这就意味着,德银全球的股票研究以及销售团队都将会受影响。

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关于裁员部分,德银也表示将大规模缩减投行团队,到2022年,将缩减25%的人员。按照现有德银的人员计,也就是说,在接下来的三年里,德银全球将裁掉约2万人。

这2万人就包括了德银在香港的股票研究以及销售团队。德银官网显示,成立于1958年的德银香港是其亚太区四大中心之一,现共有职员1200人,涉及的业务范围包括投行以及财富管理等。

随着这次改革,德银也对其高管进行了调整。早前,德银投行主管Garth Ritchie表示将于近期离职,其行政总裁Christian Sewing将接管投行业务。

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进军华尔街梦碎

作为欧洲最大的银行之一、德国经济的顶梁柱,德银一直有进军华尔街,和高盛等美国巨头一较高下的野心。

1999年4月,德银以100亿美元收购美国第八大银行信孚银行。此后的10年时间里,德银培养出了一批世界顶级的固收专家,他们利用衍生品为德银带来了巨大的利润,让整个华尔街“刮目相看”

但投行部门的野蛮生长,也给风险和成本控制带来隐忧。在20世纪头个10年里,德银的投行部门通过支付比竞争对手更高的工资吸引人才。德银光投行部门的员工数就达到3.82万人,与高盛所有员工的总数相当。

尽管德银在2008年金融危机的表现比其他许多大型投行都要好,但随后的监管打击对其商业模式则是致命的。

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“大刀阔斧”进行业务重整的背后,是德意志银行的股价连年下跌、负面新闻缠身,以及盈利困境。

近5年来,德意志银行的股价“跌跌不休”。2014年初,其股价曾达到47.97美元的阶段高点,但目前的股价只有8.03美元,仅为当时约六分之一。德意志银行的总市值也大幅缩水,在wind统计的20个同业中排名第16位,基本处于垫底位置。

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除核心业务面临挑战外,德银在风险管控方面显然也没有把好关。近年来,该行在欧美市场上不断遭到监管部门处罚。

2017年1月,因涉嫌误导投资者在2008年金融危机爆发前,出售抵押贷款支持证券,德银被美国司法部处罚72亿美元。

几周后,该行又被指控协助俄罗斯洗钱,遭罚款6.3亿美元。在德国国内,德银也卷入了德国史上最大骗税丑闻,导致市场信心受挫。

今年6月,惠誉宣布调降德银评级。

与此同时,数位德银高管相继离职,使得大规模整改这一原本的B计划成为德银无法避免的历史命运。

2018年,德意志银行三年来首次实现扭亏为盈。今年第一季度,德意志银行实现净利润2.01亿欧元。由于重组带来的额外支出,德意志银行预计今年第二季度税后亏损28亿欧元。

面对这样激烈的变革计划,德银CFO摩特克也毫不掩饰心中的悲凉:“这次的断臂求生,就是我们的最后一搏。”

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投行开始衰败?

众所周知,德意志银行的迅速扩张都是靠着“买买买”来完成,但几次的金融危机使得此前“心血”化为乌有,虽然没有如市场所担心的那样成为“第二个雷曼”,但由于德意志银行过于依赖投行业务,使得其不良资产和坏账剧增。

还有人在社交媒体上说“Long Bitcoin , short banks ”。甚至还有网友表示,自己联想到当初雷曼兄弟的招牌被拆下的时刻。

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德意志银行缩减投行业务并非特例,此前日本人早就放弃了在投行业的野心,瑞银也步其后尘。如今德意志银行准备全球大规模退出交易的消息,使得如今欧洲选手只剩巴克莱和瑞信。

还有今年2月的法国巴黎银行第一季度的财报和固定资产远落后于全球竞争对手,不得不宣布通过减少资产、退出业务和降低成本来减少损失。

虽然明确的裁员计划尚未在巴克莱银行和瑞士信贷集团上演,但两家公司都面临着巨大的资本消耗压力。摩根大通分析师表示,瑞士信贷集团中与投资银行相关的活动消耗了36%的资本,但仅产生了该集团税前利润的22%。

因为低迷的欧洲经济使得各国投行业务量的下滑,欧洲银行最大的收费引擎——固定收益业务已经黯然失色。

欧洲银行尚未走出经济迷雾,他们没有选择,只能进一步收缩战线,差异只是缩小规模的不同而已。

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曾经投行界的“实力选手”就此安然退场让人感慨,然而作为曾经登顶的德意志银行,依然与中国经济有着密不可分的联系,投行业的发展也是瞬息万变。

希望正如德意志银行监视委员会主席 Paul Achleitner 说的那样“我们深信,在 Christian Sewing 的领导下,这只队伍必将取得成果。”

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原文始发于微信公众号(PowerCareer):德意志银行恐怖大裁员,投行业真的已经在衰败的路上一去不回了么?

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